Qué buscar en un asesor financiero
Todos en algún punto de la vida comenzamos a manejar dinero. Sea mucho o poco, se pueden originar problemas al controlarlo ¿Qué problemas? No administrarlo de la mejor manera o no saber administrarlo por completo. Para tomar decisiones inteligentes es mejor recurrir a un profesional en asesoramiento financiero que nos aporte consejos y aclare nuestras dudas. También es necesario contar con información que nos ayude a encontrar a buenos asesores financieros.
Funciones de un asesor financiero.
Crear planes a corto y largo plazo.
Planifica recomendaciones de inversión.
Buscar oportunidades para adquirir ingresos.
Desarrollar estrategias para el buen manejo del dinero.
Registrar todas las transacciones realizadas y decisiones tomadas.
Velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios.
Ayudar a la compra y venta de productos que pueda tener el cliente.
Interrelación con los clientes en todo momento, comentándole sus análisis de su situación, educándolo financieramente.
Elabora un plan en donde estén plasmados los riesgos financieros del cliente y los verdaderos servicios que pueda necesitar.
Analiza las características que acontezcan las finanzas de su cliente, como: patrimonio, situación profesional, familia y servicios contratados.
Grados de instrucción de un asesor financiero.
Un asesor financiero posee un grado de certificación superior, cumpliendo estudios a nivel universitario en el área de ciencias económicas y sociales, en carreras como: economía, administración y contabilidad. También pueden contar con estudios más avanzados y especializados al optar por posgrados.
Perfil del candidato.
Para un correcto asesoramiento financiero es indispensable encontrar a un buen experto en el área y para hallarlo es necesario conocer el perfil idóneo que debe tener. Algunas características son: Muy buenas habilidades en comunicación; comunicarse clara y eficazmente tanto de manera escrita como oral. Excelente destreza en planificación y evaluación, con buena organización de su tiempo. Analítico. Proactivo y con gran capacidad para resolver problemas.
Así que con esto que has leído ya puedes elegir y cambiar tus experiencias financieras negativas en positivas ¡Ánimo, estás a tiempo!